تحليل شركة التأمين

تحليل شركة التأمين

وصف الدورة التدريبية

دورة تحليل شركة التأمين

  • الهدف العام لهذا البرنامج التدريبي لمدة خمسة أيام هو إعداد منهج علمي لمخاطر الائتمان والقوة المالية للتأمين وشركات التأمين وإعادة التأمين على غير الحياة.
  • تطبيق منهج منظم لتحديد المخاطر الرئيسية والتخفيفات بمجرد التعامل مع شركات التأمين وإعادة التأمين ، وللتعرف على أهم الطرق التي يقوم بها شركات التأمين بجمع رأس المال
  • نقدر أن المشاكل الاقتصادية والتنافسية والتنظيمية تؤثر على ملف تعريف المخاطر والأداء والصحة النقدية لشركة التأمين
  • تحليل البيانات المالية في سياق اختلاف المعايير المحاسبية وممارسات إعداد التقارير
  • فهم الأعمال والمخاطر النقدية الكامنة في صناعات التأمين والتأمين على الحياة وغير الحياة
  • استخدم التحليل النوعي والكمي ومؤشرات السوق لتمييز الأداء القوي والضعيف حسب القطاع واكتشاف إشارات الإنذار المبكر بتدهور القوة المالية

ملاءمة - من ينبغي أن يحضر؟

  • هذه الدورة مخصصة للمهنيين المختصين بالربح المالي والمصرفي والتأمين ومخاطر الائتمان.
  • يستهدف المستوى المتوسط ​​ويفترض فهمًا أساسيًا للبضائع المحاسبية والتأمينية.
  • تهدف عبارة 'فهم البيانات المالية للتأمين' التي تبلغ مدتها خمسة أيام إلى إعداد الأشخاص ذوي الخبرة المحدودة في حسابات التأمين.

محتوى الدورة التدريبية

نظرة تحليلية

  • منهج منظم لتحليل الائتمان لشركات التأمين  ومخطط لوحدة شركات التأمين ولكن تم تقييمها من قبل مراقبي السوق المختلفين تمامًا - المشرفون ، وكالات التصنيف ، الديون
  • مستثمرون متشاركون بالتساوي.
  • الغرض / نموذج الاسترداد: نهج منظم لتحليل الائتمان وملاءمته لشركات التأمين  ؛ لماذا تقترض / تدين شركات التأمين (الغرض) وطريقة سدادها (الاسترداد) ؛ رافعة مزدوجة
  • دراسة حالة: تقييم مصادر الاسترداد لمجموعة التأمين الدولية الهامة
  • تصنيفات التأمين: أموال المؤسسات المالية غير المودعة تصنيف القوة والائتمان ، تصنيف أعضاء المجموعة ، اشتقاق 'تصنيفات إصدار' مختلفة من تصنيف القوة المالية للتأمين للمصدر ؛ PD و LGD
  • استخدام مؤشرات سوق الأسهم والأسهم لتسليط الضوء على الاعتبارات القابلة للتحقيق
  • التمرين: استخدام معلومات سوق رأس المال لتحديد شركات التأمين التي تعمل في وحدة أو لصالح المستثمرين
  • بيئة التشغيل
  • مراجعة للاتجاهات الاقتصادية الكلية والتنظيمية والقطاعية الرئيسية التي قد تؤثر سلبا أو إيجابيا على بعض شركات التأمين وخطوط الأعمال ، وإلقاء نظرة على كيفية الحياة ،
  • لقد تم وضع القطاعات غير المرتبطة بالحياة والتأمين في ظروف غير متوازنة.
  • الاقتصاد الكلي وقضايا القطاع
  • دورات الاستثمار: مستويات سوق الأسهم والعقارات والائتمان وتقلباتها
  • أسباب التقلبات الأخيرة في قوة قطاعات الحياة وغير التأمين وإعادة التأمين
  • دورات الاكتتاب في الأسواق المختلفة
  • الوفيات والمرضى واتجاهات طول العمر
  • تغير المناخ الاتجاهات في خسائر المؤمن من الكوارث
  • تأثير التضخم والتغيرات الثقافية في التقاضي
  • قضايا غير متعلقة بالحياة: التكرار أو النقص ؛ الالتهاب الرئوي والالتزامات البيئية
  • العوامل التنافسية: تجزئة السوق ؛ مستويات الاختراق في الارتفاع 
  • الأسواق الناضجة
  • التمرين: التأثير التاريخي والمستقبلي للوضع المنطوق على شركات التأمين على الحياة وغير المؤمنين وإعادة التأمين
  • التنظيم والإشراف
  • نظرة عامة على الحالة الاقتصادية للاتحاد الأوروبي
  • أمريكا الشمالية. الحالة الاقتصادية 
  • ، تقارير الملاءة المالية والحالة المالية
  • SII إشراف المجموعة ، الملاءمة المالية والتكافؤ
  • شركات التأمين العالمية المهمة (GSIIs)
  • الأسس المالية
  • اشتقاق البيانات المالية من المؤشرات الرئيسية لتقييم قوة المال وأداء شركات التأمين على الحياة وغير الحياة مقابل معايير مقبولة.
  • بيان المنطق
  • مراجعة البنود الرئيسية في البيانات المالية
  • الطرق والاستخدامات المحاسبية الرئيسية: العوائد المتميزة ، القيمة المضمنة للتقارير عن الشركات التي تحتفظ بها ، مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً ، المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (بما في ذلك ملخص لمعايير التقارير المالية الدولية لعقود التأمين السبعة عشر ، ومعايير المحاسبة الدولية التسعة للمحاسبة الخاصة بالتأمين)
  • العناصر الخاضعة لتقدير الإدارة: عمليات الشطب ، والمعايير الدولية للتقارير المالية الجديرة بالثقة والصادقة ذات التسلسل الهرمي ، والإعاقات المؤقتة والدائمة ، والاحتفاظ بمطالب IBNR (غير المتعلقة بالعمر) وضمانات الاستثمار (العمر)
  • مخاطر العمل
  • مخاطر الاكتتاب: تقييم المعيار وتنوع محفظة الاكتتاب والخسارة والمصاريف والنسب المركبة
  • كفاية احتياطي غير الحياة: مثلثات تطوير احتياطي الخسارة مقابل العام
  • تحليل سنة الحادث ، ونسب البقاء
  • الكوارث ومخاطر التأمين: درجة استخدام التأمين ؛ كفاية  الغطاءالتأميني  والائتمان ومخاطر النزاع
  • دراسة حالة: تقييم مخاطر الاكتتاب لشركة التأمين العالمية المركبة
  • مخاطر الاستثمار: جودة وسيولة محفظة الاستثمار ، مطابقة الجودة والمسؤولية ، تكلفة ضمانات الاستثمار ، استخدام المشتقات للأحتياط، مخاطر التركيز ؛ الكشف عن اختبار إدارة الأصول والخصوم
  • عوائد الاستثمار: تشمل المكاسب والخسائر الكاملة وغير المحققة ، ومتطلبات عائد الاستثمار في شركات التأمين على الحياة وغير التأمينية
  • مخاطر التأمين على الحياة: الثبات والوفاة والنفقات
  • دراسة حالة: تقييم مخاطر الاستثمار لشركة التأمين العالمية المركبة
  • الأساسيات المالية (تابع)
  • مقياس الاداء
  • تنوع واستقرار الدخل: مقاييس الربح والمعايير
  • تقنيات القيمة المضمنة لقياس وتحليل ربحية الحياة ، وهوامش الربح في أعمال جديدة ، والقيمة المضمنة الأوروبية (EEV) والقيمة المضمنة المتوافقة مع السوق (MCEV) ، والافتراضات الرئيسية
  • المخاطرة المالية
  • السيولة: التدفق النقدي التشغيلي ، سيولة الاستثمارات ، صدمات السيولة
  • كفاية رأس المال: تغطية الحالة الاقتصادية التنظيمية ؛ اختبار الإجهاد جودة وتغيير رأس المال الملموس مقابلرأس المال غير المادي
  • تدابير رأس المال غير القائمة على المخاطر: الرافعة المالية للعمليات ، ورافعة الأصول والخصوم
  • الرفع المالي ، تغطية الفوائد ، استخدام رأس المال المختلط ، مخاطر إعادة التمويل ، قدرة خدمة الدين ، إجمالي الالتزامات بما في ذلك خارج الميزانية العمومية
  • دراسة حالة: تقييم مخاطر المال - الرافعة المالية والوضع الاقتصادي والسيولة - لشركة تأمين عالمية مركبة
  • التمرين: المؤشرات المالية الرئيسية لشركات الحياة القوية والضعيفة
  • إشارات الإدارة والإنذار المبكر
  • نهج منظم لتقييم الإدارة ؛
  • لتعرف على المؤشرات المالية وغير المالية للضائقة
  • التناقضات المحاسبية: مجالات التحقق والأسئلة التي يجب طرحها
  • دراسة حالة: شركة تأمين غير مصنّفة جيدة فشلت. العلامات الكمية والنوعية للضعف
  • البناء
  • مراجعة الاحتياجات التمويلية لشركات التأمين ، وكيف يمكن الوفاء بها ، ومخففات المخاطر المحتملة للأطراف المقابلة.
  • أوراق رأس المال المختلط: هيكل ونوع رأس المال المصدر ؛ التأثير على وضع الائتمان والمخاوف المختلفة التحمل
  • وكالة التصنيف والتصنيف لرأس المال الهجين
  • الأوراق المالية المرتبطة بالتأمين: توريق مخاطر الكوارث والقيمة المضمنة ؛ استخدام SPVs التأمين والجانبية. تخفيف مخاطر طول العمر
  • دراسة حالة: الحد الأقصى من الديون المختلطة التي يتم توفيرها للحصول على ائتمان أسهم وكالة التصنيف
  • هيكل رأس المال مقابل الدائن
  • حقوق حامل الوثيقة وأيضًا تأثير تصنيف الديون وهيكلها
  • التمرين: آفاق الاسترداد لمختلف مشكلات التأمين والمصدرين

التاريخ والمكان

القاهرة - Sun - 27 Dec 2020

5 أيام