التحليل الائتماني
تحليل الائتمان
وصف الدورة التدريبية
- تحليل الائتمان - دورة تدريبية لمدة خمسة أيام
- من خلال مزيج من المحاضرات ودراسات الحالة التفاعلية ، سيكون المشاركون على استعداد لإجراء تحليل ائتماني تفصيلي ، إلى جانب تحليل السوق ، وحساب النسب النقدية الرئيسية ، وفك رموز الأموال
- التدفقات وتحليل احتياجات التمويل.
- الموضوعات الرئيسية
- الاحتياجات المالية ودورة تشغيل الأعمال
- مراجعة البيانات المالية
- تحليل النسبة المالية
- تحليل التدفق النقدي للشركات
- توقعات التدفق النقدي لخدمة الديون
- إرشادات سياسة الإقراض الرئيسية
ملاءمة - من ينبغي أن يحضر؟
- تم تصميم هذه الدورة للمشاركين الذين:
- محللي الائتمان في الخدمات المصرفية للشركات
- محللي الائتمان في الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة
- مديري الائتمان في الشركات
- العوملة المهنيين
- أسواق رأس المال الدين في البنوك الاستثمارية
- أبحاث الأسهم الثابتة الدخل
- إدارة استثمار الدخل الثابت
- جميع المهنيين المهتمين المالية الأخرى
محتوى الدورة التدريبية
- ينقسم محتوى هذه الدورة إلى 9 جلسات:
- الجلسة 1 مقدمة ونظرة عامة: ما هو الائتمان؟
- المخاطر المحددة
- ما هو دور محلل الائتمان؟
- مبادئ الإقراض الجيد
- أدوات التحليل الرئيسية
- مصادر المعلومات
- الجلسة 2 نهج مشترك لتحليل الائتمان
- ما هي الأهداف والخصائص العامة لنظام تصنيف مخاطر الائتمان الفعال
- لبنات البناء
- الإطار المنظم لتحليل الائتمان
- تقييم الأداء
- فهم وتقييم مخاطر العمل:
- - ماكرو (ذات سيادة وبلد)
- - مايكرو (الصناعة)
- - إدارة
- دورة حياة الصناعة
- الدورة الثالثة يريد النقدية وبالتالي دورة الأعمال المنطوق
- مخاطرة مالية
- البنوك والمصارف:
- - أنواع البنوك
- - أنواع القروض
- احتياجات العمل
- دورة تشغيل الشركات والتمويل
- الجلسة 4
- مراجعة البيانات المالية
- مبادئ المحاسبة
- فهم البيانات المالية:
- - نوع المعلومات
- - القضايا الرئيسية
- - قواعد التوحيد
- الجلسة 5 تحليل النسب المالية
- أنواع النسب المالية:
- - كفاءة الأعمال
- - الربحية
- - الأمور المالية
- - تحليل دو بونت
- - نسب أخرى
- السيولة مقابل الملاءة
- الموسمية وإدارة رأس المال العامل والآثار المترتبة على التمويل
- تفسير وتطبيق النتائج
- - حدود تحليل النسب
- أفكارا
- الجلسة 6 تحليل التدفق النقدي للشركات
- بيان التدفق النقدي (البناء والتحليل)
- - القضايا الرئيسية للنظر فيها
- - الدورة النقدية
- بيان التدفق النقدي:
- - طرق عرض التدفق النقدي والبناء
- - التقليدية (CFO ، CFI ، CFF)
- - دليل (مباشر وغير مباشر)
- - وكالة التقييم المشتقة (FCF)
- تحديد 7 محركات التدفق النقدي
- التدفق النقدي المتاح لخدمة الديون ('CADS')
- - قدرة الديون
- EBITDA
- الجلسة 7 التوقعات المالية
- النماذج (ما نريد حقًا معرفته هو ما سيحدث بعد ذلك)
- - منهجية الإسقاط
- قصيرة ومتوسطة / طويلة الأجل
- - التوقعات
- - الأحكام
- تأثير الإدارة
- مشاكل الإسقاط
- الجلسة 8 تحليل المخاطر الهيكلية
- الخرافات والحقائق والفرص والتهديدات
- هيكل الديون الأمثل
- العوامل المؤثرة في اختيار الدين أو حقوق الملكية
- هيكلة المبادئ والقضايا:
- هيكلة الصفقة
- نوع المنشأة
- - الأقدمية
- - الأمان
- - العهود (الإيجابي / السلبي)
- - التخفيف الهيكلي
- - أحكام الرقابة (ماذا يريد المقرض / المقترض؟)
- الجلسة التاسعة: إرشادات سياسة الإقراض لمخاطر الائتمان
- تنسيق تحليل الائتمان
- - طريقة لوضع جنبا إلى جنب مع تحليل الائتمان - طرق العرض
- - المشاركون لمناقشة المنهجية الأكثر فعالية لتقديم البيانات الموحدة في جميع أنحاء البنك
- - دراسة لنصائح البنك لتعديل المشاركين لاستخدام ما يحتاجون إلى تعلمه للممارسات الخاصة بالبنك (قد يشمل ذلك متحدثًا كبيرًا داخليًا)