تحديد البنوك الفاشلة في الأسواق الناشئة
تحديد البنوك الفاشلة في الأسواق الناشئة
وصف الدورة التدريبية
- تحديد البنوك الفاشلة في الأسواق الناشئة
- قد يكون معدل فشل البنوك في الأسواق الصاعدة على أي مبلغ مدته 5 سنوات أكبر من واحد من كل خمس وفي بعض الأحيان إضافي.
- تحدد هذه الدورة الأسباب الكلاسيكية لتصاعد فشل الأسواق وطريقة اكتشاف علامات التحذير من هذه الاحتمالات للفشل من خلال اكتشاف مجموعة واسعة من الأمثلة.
سيقوم المشاركون بالابتعاد عن هذه الدورة مع فهم:
- اتصال الاقتصاد وكذلك الصناعة المصرفية وأعراض كل البنوك العامة والفردية بالفشل في الأسواق الصاعدة
- فعالية التحليل النقدي والتحديات في الأسواق الصاعدة
- جودة التنظيم وكذلك تأثير ذلك في معدلات الفشل
- ما هو التحليل الخطابي المطلوب لاكتشاف فشل البنوك.
ملاءمة - من ينبغي أن يحضر؟
- إن ورشة العمل المكثفة للدراسة الفردية هذه هي حق محللي البنوك ومديري علاقات المستهلكين في البنوك الصناعية ، وبنوك التمويل التجاري ، وبنوك التنمية ، ووكالات ائتمان التصدير ، وكذلك السندات والمستثمرين في الأسهم.
محتوى التدريب
- دراسات الحالة
- سيتم استخلاص دراسات الحالة لهذه الدورة من الأرجنتين وأذربيجان والهند وكازاخستان وليتوانيا ونيجيريا والاتحاد الروسي وجنوب إفريقيا وتايلاند وتركيا.
- نظرة تحليلية
- علامات الضيق
- المواضيع المشتركة في المؤسسات النقدية المتعثرة: النمو المفرط ، التركيز المفرط ، مصادر الدخل المتقلبة ، عدم تطابق الأصول والخصوم ، الاعتماد على التمويل غير المستقر.
- أعراض الوضع الائتماني للمصارف: المؤشرات النقدية وغير المالية ومؤشرات السوق
- التمرين: تحديد البنوك الفاشلة والقابلة للحياة
- بيئة التشغيل
- سيحدد هذا القسم اتجاهات الاقتصاد الكلي الرئيسية التي يمكن أن تؤدي إلى تآكل الجدارة الائتمانية والترابط بين الاقتصاد والنظام المصرفي.
- سياسات الاقتصاد الكلي الرئيسية التي:
- دعم نشاط القطاع المصرفي
- تآكل الجدارة الائتمانية
- المخاطر النظامية على فترات النظام النقدي: المتغيرات الكلية ، الضغوط التنافسية ، نظام الظل المصرفي
- تطور السوق المحلية وحجم المنتجات المصرفية والنشاط
- توزيع الدخل: القيمة للفرد ، معدلات الادخار ، الدخل المتاح
- تحسين الآفاق الاقتصادية للبلد والسكان
- خطط حماية المودعين: هل هي موجودة ، غير متوفرة ، فعالية؟
- استقلال النظام القانوني وسيادة القانون.
- القضايا المالية والسياسية والتنظيمية الرئيسية
- جودة الأصول
- جودة الأصول في دفتر القروض:
- النمو المفرط والتركيزات
- ما الذي يشكل قرضًا غير مُنفَّذ (NPL) أو قرضًا منخفض القيمة في بلدان مختلفة
- قروض مخفّضة القيمة
- إقراض الأطراف ذات الصلة
- مستويات القروض المتعثرة المتوقعة جغرافيا وبين البلدان المتوسطة والمنخفضة الدخل
- الإدارة
- الشركات التي تمر بأزمة: إدراك سوء الإدارة وعدم النزاهة
- جودة إدارة المخاطر
- مخاوف الإفصاح وحوكمة الشركات
- الدعم بين المجموعات: قدرة الشركة الأم المجهدة على دعم الشركات التابعة
- دراسة حالة: فشل البنك الناجم عن سوء الإدارة
- أرباح
- تقييم الأرباح: الجودة والتقلب
- السيطرة على التكاليف
- كفاية الأرباح لتمويل إستراتيجية البنك
- مخاطر السيولة والتمويل في الأسواق الناشئة
- خيارات التمويل المحلي بمجرد تقييد الدخل
- تقييم التمويل: تنوع مصادر التمويل
- الفرص والمرونة لإعادة التمويل
- مخاوف إدارة الأصول والخصوم: تضارب العملات الأجنبية وأسعار الفائدة واستحقاقاتها.
- استخدام المشتقات ونقص المشتقات لإدارة العملات الأجنبية ومخاطر أسعار الفائدة.
- إدارة مخاطر السيولة: التعامل مع الاستقرار والتمويل ، والوصول إلى تمويل الطوارئ.
- كفاية رأس المال
- مقدار رأس المال
- جودة رأس المال
- رأس المال العازلة: جودة اختبار الإجهاد وكفاية رأس المال لمقاومة شطب وضمان استمرار الوضع المالي
- القدرة على زيادة رأس المال
- تحليل الطب الشرعي لفشل البنوك الكبرى في العديد من البلدان.
- دراسة حالة: تحليل البنوك الضعيفة والفاشلة والنسب الرئيسية.
- التمرين: نسبة الفعالية في التنبؤ بفشل البنوك في الأسواق الأقل تطوراً.
- البيئة التنظيمية
- هذا القسم يمكن أن تتخصص في مستوى التنظيم
- جودة التنظيم والإشراف
- تطور اللوائح: اعتماد بازل الأول أو الثاني أو الثالث؟
- الصبر التنظيمي
- خيارات الإنقاذ عندما تفشل البنوك
- يمكن لهذا القسم أن يتخصص في دعم وخيارات الإنقاذ الهيئات التنظيمية المضيافة.
- مشاكل الملاءة والسيولة
- مقرض الملاذ الأخير: شبكة أمان من المساهمين و / أو الحكومة
- خيارات الإنقاذ مقابل خيارات الإنقاذ
- هل يهم الحجم؟
- العوامل السياسية في تصرف البنك ، ينقل القضايا توقيت الحرجة.
- حلول السوق المتقدمة مقابل حلول الأسواق الناشئة
- دراسة حالة توضيحية: خصخصة البنك التايلاندي - توظيف بنك غير صحي لفقدان القروض السلبية