تحليل البنك للاسواق الناشئة
تحليل البنك للاسواق الناشئة
وصف الدورة التدريبية
- دورة تحليل بنك الأسواق الناشئة
- الهدف العام من هذه الدورة هو تقديم نهج منظم لتحليل الائتمان للبنوك في الأسواق الناشئة.
نتائج التعلم الرئيسية:
- تطبيق نهج تحليلي منظم يتضمن محيط المنطوق (المخاطر السيادية والعامة) والأساسيات النقدية والإدارة والدعم
- التعرف على الصناعة المصرفية ذات المخاطر العامة العالية وقياس التأثير المحتمل على النظام المصرفي
- قم بتقييم البيانات النقدية لتحديد الأداء القوي والضعيف والاعتراف بمجالات الضعف الرئيسية في ارتفاع البيانات النقدية لبنك السوق
- استخدم كل المؤشرات المالية والنوعية والسوقية الدولية والمحلية للتمييز بين إشارات الإنذار المبكر بتدهور الائتمان
- التعرف على تأثير التغيير السيادي والتنظيمي والتنظيمي على أداء البنك واستراتيجيته وتحديد الحاجة إلى دعم مختلف أنواع الدائنين في الأزمات وربما دعمها.
ملاءمة - من ينبغي أن يحضر؟
- هناك حاجة إلى البيانات الأساسية لتحليل البنك لهذه الدورة.
- يجب أن يحضر هذه الدورة محللو المؤسسات المالية ومديرو العلاقات ومدراء صناديق الاستثمار وبنك التنمية ووكالة ائتمان الصادرات الذين يتعاملون مع أو يتعرّضون للائتمان إلى الأسواق الناشئة وبنوك الأسواق الحدودية.
محتوى الدورة التدريبية
- نظرة تحليلية
- يهدف القسم إلى اتباع منهج منظم لتحليل الائتمان لبنوك الأسواق الصاعدة مع آراء المنظمين ووكالات التصنيف ومستثمري الديون والأسهم.
- بيئة التشغيل
- يستهدف هذا القسم المخاطر الكلية لضعف الصناعة السيادية أو المصرفية ، ويحلل تأثير التغير الاقتصادي والتنافسي والتنظيمي على صحة وأداء أموال المصرفيين.
- المخاطر السيادية
- النظام المصرفي
- التنظيم والإشراف
- الأسس المالية
- يهدف القسم إلى: تحديد وقياس وتقييم أداء البنك من خلال الميزانية العمومية وبيان الدخل وتحليل النسبة المالية الرئيسية.
- نقدر القيود المفروضة على الأرقام المقدمة وتحديات النظم المحاسبية المختلفة.
- بيان المنطق
- مخاطر العمل
- مخاطر الأداء
- المخاطر المالية - السيولة
- المخاطر المالية - كفاية رأس المال
- إشارات الإنذار المبكر
- الإدارة والامتياز والملكية
- أهداف القسم: مخاطر اختلاف الإدارة وهياكل المساهمين السائدة في الأسواق الصاعدة ومعايير إدارة المخاطر المطبقة وسلوك حوكمة الشركة.
- الدعم
- يهدف هذا القسم إلى استخلاص الدروس المستفادة من الأزمات المصرفية لتوقع تقديم الدعم للدائنين لأي بنك فاشل من الحكومة أو المساهمين.
- دراسة الحالة النهائية
- إعداد العرض التقديمي للتحليل الائتماني الشامل لبنك السوق الصاعد ، والذي يغطي بيئة التشغيل ومخاطر الأعمال ومخاطر الأداء والمخاطر المالية وجودة الإدارة
- يمكن للمشاركين قياس مخاطر الفشل أو التقصير ، وتعيين التصنيفات وبناء توصيات قابلة للتطبيق على مستويات التعرض