تحليل شركة التأمين
تحليل شركة التأمين
وصف الدورة التدريبية
دورة تحليل شركة التأمين
- الهدف العام لهذا البرنامج التدريبي لمدة خمسة أيام هو إعداد منهج علمي لمخاطر الائتمان والقوة المالية للتأمين وشركات التأمين وإعادة التأمين على غير الحياة.
- تطبيق منهج منظم لتحديد المخاطر الرئيسية والتخفيفات بمجرد التعامل مع شركات التأمين وإعادة التأمين ، وللتعرف على أهم الطرق التي يقوم بها شركات التأمين بجمع رأس المال
- نقدر أن المشاكل الاقتصادية والتنافسية والتنظيمية تؤثر على ملف تعريف المخاطر والأداء والصحة النقدية لشركة التأمين
- تحليل البيانات المالية في سياق اختلاف المعايير المحاسبية وممارسات إعداد التقارير
- فهم الأعمال والمخاطر النقدية الكامنة في صناعات التأمين والتأمين على الحياة وغير الحياة
- استخدم التحليل النوعي والكمي ومؤشرات السوق لتمييز الأداء القوي والضعيف حسب القطاع واكتشاف إشارات الإنذار المبكر بتدهور القوة المالية
ملاءمة - من ينبغي أن يحضر؟
- هذه الدورة مخصصة للمهنيين المختصين بالربح المالي والمصرفي والتأمين ومخاطر الائتمان.
- يستهدف المستوى المتوسط ويفترض فهمًا أساسيًا للبضائع المحاسبية والتأمينية.
- تهدف عبارة 'فهم البيانات المالية للتأمين' التي تبلغ مدتها خمسة أيام إلى إعداد الأشخاص ذوي الخبرة المحدودة في حسابات التأمين.
محتوى الدورة التدريبية
نظرة تحليلية
- منهج منظم لتحليل الائتمان لشركات التأمين ومخطط لوحدة شركات التأمين ولكن تم تقييمها من قبل مراقبي السوق المختلفين تمامًا - المشرفون ، وكالات التصنيف ، الديون
- مستثمرون متشاركون بالتساوي.
- الغرض / نموذج الاسترداد: نهج منظم لتحليل الائتمان وملاءمته لشركات التأمين ؛ لماذا تقترض / تدين شركات التأمين (الغرض) وطريقة سدادها (الاسترداد) ؛ رافعة مزدوجة
- دراسة حالة: تقييم مصادر الاسترداد لمجموعة التأمين الدولية الهامة
- تصنيفات التأمين: أموال المؤسسات المالية غير المودعة تصنيف القوة والائتمان ، تصنيف أعضاء المجموعة ، اشتقاق 'تصنيفات إصدار' مختلفة من تصنيف القوة المالية للتأمين للمصدر ؛ PD و LGD
- استخدام مؤشرات سوق الأسهم والأسهم لتسليط الضوء على الاعتبارات القابلة للتحقيق
- التمرين: استخدام معلومات سوق رأس المال لتحديد شركات التأمين التي تعمل في وحدة أو لصالح المستثمرين
- بيئة التشغيل
- مراجعة للاتجاهات الاقتصادية الكلية والتنظيمية والقطاعية الرئيسية التي قد تؤثر سلبا أو إيجابيا على بعض شركات التأمين وخطوط الأعمال ، وإلقاء نظرة على كيفية الحياة ،
- لقد تم وضع القطاعات غير المرتبطة بالحياة والتأمين في ظروف غير متوازنة.
- الاقتصاد الكلي وقضايا القطاع
- دورات الاستثمار: مستويات سوق الأسهم والعقارات والائتمان وتقلباتها
- أسباب التقلبات الأخيرة في قوة قطاعات الحياة وغير التأمين وإعادة التأمين
- دورات الاكتتاب في الأسواق المختلفة
- الوفيات والمرضى واتجاهات طول العمر
- تغير المناخ الاتجاهات في خسائر المؤمن من الكوارث
- تأثير التضخم والتغيرات الثقافية في التقاضي
- قضايا غير متعلقة بالحياة: التكرار أو النقص ؛ الالتهاب الرئوي والالتزامات البيئية
- العوامل التنافسية: تجزئة السوق ؛ مستويات الاختراق في الارتفاع
- الأسواق الناضجة
- التمرين: التأثير التاريخي والمستقبلي للوضع المنطوق على شركات التأمين على الحياة وغير المؤمنين وإعادة التأمين
- التنظيم والإشراف
- نظرة عامة على الحالة الاقتصادية للاتحاد الأوروبي
- أمريكا الشمالية. الحالة الاقتصادية
- ، تقارير الملاءة المالية والحالة المالية
- SII إشراف المجموعة ، الملاءمة المالية والتكافؤ
- شركات التأمين العالمية المهمة (GSIIs)
- الأسس المالية
- اشتقاق البيانات المالية من المؤشرات الرئيسية لتقييم قوة المال وأداء شركات التأمين على الحياة وغير الحياة مقابل معايير مقبولة.
- بيان المنطق
- مراجعة البنود الرئيسية في البيانات المالية
- الطرق والاستخدامات المحاسبية الرئيسية: العوائد المتميزة ، القيمة المضمنة للتقارير عن الشركات التي تحتفظ بها ، مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً ، المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (بما في ذلك ملخص لمعايير التقارير المالية الدولية لعقود التأمين السبعة عشر ، ومعايير المحاسبة الدولية التسعة للمحاسبة الخاصة بالتأمين)
- العناصر الخاضعة لتقدير الإدارة: عمليات الشطب ، والمعايير الدولية للتقارير المالية الجديرة بالثقة والصادقة ذات التسلسل الهرمي ، والإعاقات المؤقتة والدائمة ، والاحتفاظ بمطالب IBNR (غير المتعلقة بالعمر) وضمانات الاستثمار (العمر)
- مخاطر العمل
- مخاطر الاكتتاب: تقييم المعيار وتنوع محفظة الاكتتاب والخسارة والمصاريف والنسب المركبة
- كفاية احتياطي غير الحياة: مثلثات تطوير احتياطي الخسارة مقابل العام
- تحليل سنة الحادث ، ونسب البقاء
- الكوارث ومخاطر التأمين: درجة استخدام التأمين ؛ كفاية الغطاءالتأميني والائتمان ومخاطر النزاع
- دراسة حالة: تقييم مخاطر الاكتتاب لشركة التأمين العالمية المركبة
- مخاطر الاستثمار: جودة وسيولة محفظة الاستثمار ، مطابقة الجودة والمسؤولية ، تكلفة ضمانات الاستثمار ، استخدام المشتقات للأحتياط، مخاطر التركيز ؛ الكشف عن اختبار إدارة الأصول والخصوم
- عوائد الاستثمار: تشمل المكاسب والخسائر الكاملة وغير المحققة ، ومتطلبات عائد الاستثمار في شركات التأمين على الحياة وغير التأمينية
- مخاطر التأمين على الحياة: الثبات والوفاة والنفقات
- دراسة حالة: تقييم مخاطر الاستثمار لشركة التأمين العالمية المركبة
- الأساسيات المالية (تابع)
- مقياس الاداء
- تنوع واستقرار الدخل: مقاييس الربح والمعايير
- تقنيات القيمة المضمنة لقياس وتحليل ربحية الحياة ، وهوامش الربح في أعمال جديدة ، والقيمة المضمنة الأوروبية (EEV) والقيمة المضمنة المتوافقة مع السوق (MCEV) ، والافتراضات الرئيسية
- المخاطرة المالية
- السيولة: التدفق النقدي التشغيلي ، سيولة الاستثمارات ، صدمات السيولة
- كفاية رأس المال: تغطية الحالة الاقتصادية التنظيمية ؛ اختبار الإجهاد جودة وتغيير رأس المال الملموس مقابلرأس المال غير المادي
- تدابير رأس المال غير القائمة على المخاطر: الرافعة المالية للعمليات ، ورافعة الأصول والخصوم
- الرفع المالي ، تغطية الفوائد ، استخدام رأس المال المختلط ، مخاطر إعادة التمويل ، قدرة خدمة الدين ، إجمالي الالتزامات بما في ذلك خارج الميزانية العمومية
- دراسة حالة: تقييم مخاطر المال - الرافعة المالية والوضع الاقتصادي والسيولة - لشركة تأمين عالمية مركبة
- التمرين: المؤشرات المالية الرئيسية لشركات الحياة القوية والضعيفة
- إشارات الإدارة والإنذار المبكر
- نهج منظم لتقييم الإدارة ؛
- لتعرف على المؤشرات المالية وغير المالية للضائقة
- التناقضات المحاسبية: مجالات التحقق والأسئلة التي يجب طرحها
- دراسة حالة: شركة تأمين غير مصنّفة جيدة فشلت. العلامات الكمية والنوعية للضعف
- البناء
- مراجعة الاحتياجات التمويلية لشركات التأمين ، وكيف يمكن الوفاء بها ، ومخففات المخاطر المحتملة للأطراف المقابلة.
- أوراق رأس المال المختلط: هيكل ونوع رأس المال المصدر ؛ التأثير على وضع الائتمان والمخاوف المختلفة التحمل
- وكالة التصنيف والتصنيف لرأس المال الهجين
- الأوراق المالية المرتبطة بالتأمين: توريق مخاطر الكوارث والقيمة المضمنة ؛ استخدام SPVs التأمين والجانبية. تخفيف مخاطر طول العمر
- دراسة حالة: الحد الأقصى من الديون المختلطة التي يتم توفيرها للحصول على ائتمان أسهم وكالة التصنيف
- هيكل رأس المال مقابل الدائن
- حقوق حامل الوثيقة وأيضًا تأثير تصنيف الديون وهيكلها
- التمرين: آفاق الاسترداد لمختلف مشكلات التأمين والمصدرين