المفاهيم الاساسية للمخاطر الأئتمان
مخاطر الائتمان: المفاهيم الأساسية
وصف الدورة التدريبية
- مخاطر الائتمان هذه: مقدمة للأفكار الرئيسية. الدورة عبارة عن ورشة عمل تمهيدية تقدم للمشاركين الخطوط العريضة للأدوات والأفكار الرئيسية لإدارة مخاطر الائتمان في المؤسسات النقدية.
نتائج التعلم الرئيسية:
- حدد الأنواع المختلفة لمخاطر الائتمان وكيفية ظهورها في أنشطة المؤسسة المالية المختلفة
- فهم ومع ذلك سيتم تقدير مخاطر الائتمان ومراقبتها والتحكم فيها ، واستكشاف دور أدوات إدارة محفظة الائتمان مثل الضمانات والوثائق ومشتقات الائتمان
- فهم ضرورة رأس المال ، والتمييز بين تعريفات رأس المال المطبقة من قبل مختلف أصحاب المصلحة مثل الإدارة والمنظمين
ملاءمة - من ينبغي أن يحضر؟
- دورة مخاطر الائتمان: دورة الأفكار الأساسية مناسبة للمحللين غير الدائنين ، مثل موظفي الدعم والإداريين أو المتخصصين في المبيعات والتجارة داخل شركات الخدمات المالية.
متطلبات الدورة
- لا توجد شروط مسبقة محددة للمشاركة في هذه الدورة.
- الموضوعات التي تم تغطيتها خلال وحدة مساحة ورشة العمل هذه موجهة نحو المستوى التمهيدي الذي يسمح للمشاركين بفهم الأفكار الرئيسية لمخاطر الائتمان وإدارة مخاطر الائتمان.
محتوى الدورة التدريبية
- نظرة عامة على مخاطر الائتمان
- يهدف هذا القسم إلى تغيير المشاركين لفهم أهمية مخاطر الائتمان الخاصة بالبنك أو المؤسسة ، وفهم الأشكال المختلفة التي يمكن أن تتخذها مخاطر الائتمان ، وتحديد علامات الإنذار المبكر بمخاطر الائتمان العالية ، واستكشاف الأنشطة المصرفية الرئيسية أهمية مخاطر الائتمان.
- فئات مخاطر الائتمان: التصرف ، الوحدة ، المصدر ، التسوية المسبقة ، التسوية ، البلد / التحويل ، أخرى
- تأثير مخاطر الائتمان على الأداء والوضع النقدي للمنشأة
- تحديد مخاطر الائتمان: إحصاءات التقصير والانتقال والهجرة
- كفاية رأس المال: ضرورة رأس المال الكافي لمواجهة الخسائر المفاجئة
- التعرف على علامات التحذير الأولى من مخاطر الائتمان العالية
- احتياطيات خسائر القروض وكفايتها
- تحليل الائتمان
- تغيير المشاركين لإجراء نهج منظم لتحليل الائتمان والتعرف على عدد من المشاكل التي تنشأ من التعرض لمختلف العملاء والأطراف المقابلة.
- نظرة عامة على تصنيفات الديون: فهم أنواع وغرض تصنيف الديون
- النهج والمعايير التي تطبقها وكالات التصنيف
- نهج منظم لتحليل الائتمان: الغرض ، الانتعاش ، المخاطر والهيكل
- أنواع الطرف المقابل: الشركات ، والمؤسسات النقدية ، والكيانات ذات الأغراض الخاصة ، والشركات القابضة
- مصادر الاسترداد من كل نوع من الأطراف المقابلة
- تحليل مخاطر المعاملات: تصنيف المخاطر وتحليلها
- مكونات هيكلة لتخفيف ضد الافتراضي
- تخفيف مخاطر الائتمان
- التعرف على دور مختلف التقنيات النقدية والبديلة في الحد من مخاطر الائتمان.
- هيكل التعرض للائتمان - منهج أربع خطوات (ملف تعريف التعرض ، التقييم ، الضمانات والتسعير)
- التعرض: الخيارات الرئيسية لمعظم السلع الائتمانية المقدمة أو المدرجة من قبل البنك: القروض ، عقود الإيجار ، المشتقات ، السندات ، إلخ.
- الترتيب: مناصب عليا ، المناصب العليا وشغل الوظائف
- دور الضمانات البديلة وأنواع التبعية مثل التبعية الهيكلية أو الفعالة
- الإجراءات الوقائية: الأنواع الرئيسية للتخفيف الموجودة في وثائق الائتمان وأيضًا الغرض والفعالية من كل
- التسعير: ضرورة أن يكون المرتب للخسارة المتوقعة
- إدارة المحافظ المالية وتقنيات كشف المخاطر: المشاركة والمشاركة الفرعية ومبيعات القروض بالكامل ومشتقات الائتمان والتوريق.
- تخصيص رأس المال
- فهم التعاريف المختلفة لرأس المال من منظور مختلف أصحاب المصلحة وكيف يتم تخصيص رأس المال على وجه التحديد لمخاطر الائتمان.
- خلاصة هدف رأس المال وأهميته في مخاطر الائتمان
- رأس المال التنظيمي (بازل II): رأس المال المقيد للقياس لمخاطر الائتمان دون نهج المقاييس القياسية والمتقدمة
- التغييرات في إطار رأس المال للمركز الحضري 2011-19 ، بازل '2.5' وبازل 3
- تكوين وكالة التصنيف 'رأس المال المؤهل' والتمييز الرئيسي عن رأس المال المقيد
- رأس المال الاقتصادي: ما يمثله رأس المال الاقتصادي حقًا ، واستخداماته بين البنوك والمشاكل المحتملة في الحساب