التحليل الائتماني للشركات الصغيرة متوسطة الحجم
الشركات الصغيرة والمتوسطة تحليل الائتمان
وصف الدورة التدريبية
- الهدف العام من هذه الدورة هو بناء المهارات التحليلية اللازمة لتقييم الوضع الائتماني للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
- يمكن لورشة العمل أن توضح طريقة لمزج التقييم النوعي للشركة وإدارتها مع التحليل النوعي لأدائها.
- يمكن لدراسات الحالة أن تكون مشاركًا في جزءًا لا يتجزأ من الدورة ، مما يسمح للمشاركين بتطبيق المفاهيم المكتسبة خلال الدورة على سيناريو واقع الحياة.
هذه الدورة ستجهز المشاركين بـ:
- تطبيق نهج منظم لتقييم الجدارة الائتمانية لشركة صغيرة أو متوسطة الحجم
- تقييم الجدوى التجارية لنموذج العمل وقدرة الإدارة على الوفاء بالتخطيط
- تقييم أداء الشركات الصغيرة والمتوسطة على أساس الأطر والأدوات النوعية والكمية
- استخدم نهج الدخل لإثبات قدرة الشركة على خدمة / إعادة تمويل ديونها بسبب استحقاقها
- فهم مصادر التمويل الرئيسية المتاحة للشركات الصغيرة والمتوسطة
ملاءمة - من ينبغي أن يحضر؟
- يهتم أي شخص لديه شريك في بناء أو المزيد من المهارات التحليلية اللازمة لتقييم الشركات الصغيرة والمتوسطة: متخصصون في المال في مخاطر الائتمان ، والاستثمار في الأصول أو دور إدارة العلاقات ، وكذلك المشاركون في تقييم مخاطر الطرف المقابل من وجهة نظر الاكتتاب أو تعرض المدين التجاري.
- المنظمون أو أولئك {في a | أثناء | مشارك في بشكل مفرط | في دور أعلى للغاية مع مصلحة في فهم تقييم الائتمان الأساسي المطلوب داخل المنظمات أو الإدارات التي يقيمونها.
- من المتوقع أن يكون المشاركون على دراية بالبيانات المالية.
محتوى الدورة التدريبية
- نظرة تحليلية
- مقدمة لنهج من أربعة خطوات لأي تعرض للمخاطر: الغرض من العمل الجماعي ، ومصادر التعويض ، ومخاطر التعويض ، وبالتالي هيكل الدين أو التعرض المطلوب لحماية التعويض.
- اعتبارات ماكرو
- المخاطر الكلية داخل المحيط التشغيلي وقطاع الصناعة أو الخدمة الذي يعمل فيه جهاز الاستقبال.
- الإدارة والملكية
- يتم تقييم دور واستراتيجية فريق الإدارة ، وكذلك تأثير وسيطرة المساهمين.
- الملف الشخصي للأعمال
- فهم استراتيجية أعمال الشركة في سياق القطاع وبلد التشغيل ومتطلبات المساهمين.
- البيانات المالية - التدفق النقدي والربحية
- تقييم مستوى واستقرار الأرباح وتدفقات الأموال من العمليات المطلوبة لتمويل العمليات والاستثمارات الرأسمالية ('مخاطر الأعمال').
- البيانات المالية - التدفق النقدي والربحية (تابع)
- استثمار الأصول والكفاءة
- الملف المالي - هيكل التمويل والمرونة المالية
- هيكل رأس المال وأدوات التمويل المستخدمة
- الملف الشخصي المالية - المرونة المالية
- هيكل الدين
- نظرة عامة على العناصر الرئيسية لهياكل الديون المستخدمة في تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة.
- دراسة حالة المجموعة النهائية
- الهدف من دراسة الحالة النهائية للمجموعة هو السماح للمشاركين باستخدام إطار وأدوات تحليل الائتمان لمؤسسة ما وبناء تكتلات نهائية وحاسمة
- عرض تقديمي للمجموعة في اليوم الأخير من الدورة:
- تختلف الشركات المستخدمة في دراسات الحالة العنقودية حسب موقع الدورة التدريبية ويمكن توفيرها للقراءة في المساء قبل الأخير من اليوم
- يتم إعداد وتقديم تحليل الائتمان الكامل في مجموعات صغيرة من اثنين إلى خمسة مشاركين في اليوم الأخير